PayPal是跨境电商卖家使用最多的支付通道，但因为其风控严格，即使是“普货”交易，也极易发生限制、验证、冻结、封号等连环问题，特别是，如果用来为FP、黑五类、电子烟、成人用品等“敏感货”、“特产”收款，跨境卖家每天早上起床的第一件事，往往就是提心吊胆地看账号是否已经早夭…
特别是自3月以来，大量国内的独立站卖家收到PP官方邮件，通知因为违规账号被冻结或封禁；最恐怖的是，PayPal账号余额被直接清零，连投诉申诉的入口都无，叫天不应叫地不灵。
从去年持续至今的亚马逊“封号潮”余波未平，到现在独立站卖家又遭“毒手”，PayPal此次“无差别”行动针对的多是“特货”卖家，虽然这帮人基本都存在侵权、欺诈、售假、客诉过高等“原罪”，但也有很多合规的“普货”卖家被株连。
那么，如何保证自己的PayPal账户的稳定、安全，成为了跨境卖家们的重要考量。
6月份PayPal无差别封号再次发酵，一批卖家到PP中国总部上海办公地点进行维权称，他们的PayPal账户被冻结、扣款、甚至有直接被清零。
日前，华X股份发布公告称，其子公司，也就是某深圳大卖（通X科技），累计被扣款的PayPal账号达49个，被划扣金额合计6,902.52万元，绝对是触目惊心。
今年3月和6月迎来2轮大规模的PayPal账号冻结、清零，分别涉及头部大卖、及更多的中小卖家，据闻，目前被PayPal“冻结”、“划扣”、“清零”的资金已超6亿之多，原因是违背了PP“用户协议”之规定：
- 侵犯PayPal或任何第三方的版权、
- 专利、
- 商标、
- 商业机密
- 或其他知识产权、
- 形象权、
- 或隐私权；
- 销售假冒商品；
- 提供虚假、不准确或误导性的信息；
- 从事潜在的欺诈性或可疑活动和（或）交易；
- 导致买家投诉、请求撤销支付的款项等。
例如：大麦通X科技就是因为2起被米帝管辖的case，包括The North Face、MATTEL起诉其商标侵权，最终被PayPal扣划账号的存量资金。
耀阳会白老师(微信:yaoyanghui6)发现，触发PayPal风控的原因很多，并且极其严格，所以跨境卖家如果产品和业务合规，在收到账号冻结的通知无需惊恐，只要认真研读风控原因，然后根据PayPal给出的解封指引，及时提供申请解封资料即可，然后坐等解封；
本文目录
一、PayPal极易触发风控冻结账号的38个主要原因
1 账号状态异常造成封号
2 销售、销量异常造成封号
3 知识产权侵权触发风控
4 产品违规上架造成封禁
5 新注册账号首次收款的21天冻结
6 客服客诉问题频繁造成封号
7 供货信用风险的审核
8 账号关联被“连坐”
二、为什么需要使用美国PP账号和PP“轮收”黑科技规避封号风险
1 注册美国PayPal账号的7个要点总结
2 注册美区PP的5个难点分别怎么破？
3 为何跨境卖家需要部署“PayPal”轮收？
三、成功注册美区PayPal账号的保姆级教程
1 选择个人账户注册入口
2 填写个人注册信息
3 地址和手机号验证
4 设置支付链接
5 完成绑卡、填写账单地址
6 邮箱所有权确认
四、美区PayPal新号如何养号的6个操作指引
1 “制造”收款记录
2 快速响应二次认证
3 使用固定IP的网络环境
4 入账与提款有合理间隔周期
5 及时配合知识产权审核
6 通过新美P账号支付动作养号
五、美区PP账号注册容易养号难，风控无法验证成功的6个原因及解决方案
1 IP地址的问题如何解决
2 添加不了卡如何解决
3 卡显示无法使用如何解决
4 要验证手机号码如何解决
5 付款跳转不成功如何解决
6 PP后台出现红点要求提供SSN怎么破？
六、美区PP账号如何提现到国内银行卡
1 在PayPal管理后台绑定第三方账户的6个步骤
2 为PayPal提现申请第三方账号的7个步骤
七、Q&A 有关PP绑卡提现账户验证的16个常见问题
- 有关PayPal银行卡绑定的6个常见问题
1 PP哪些功能需要绑卡
2 验证账户可用的卡有哪些
3 可提现可用的卡有哪些
4 如果未完成账户验证会怎样
- Paypal企业账户相关问题
1 申请biz account的公司主体要求
2 PP企业户申请一定要提交公司法人信息吗
3 企业户认证一定要双币信用卡吗
4 先注册了个人账户，后面可以升级到企业账户吗
- 企业户与个人户的5个主要区别：
1 结汇上限区别
2 提现的限制时长区别
3 触发风控的区别
4 子账号的区别
5 信任的区别
- PP企业账户提现最头痛的2个问题
1 PP企业账户如何提现到公司人民币账户
2 PP企业账户如何提现到个人银行账户
- 客户群体大多没有PP个人账户，能够使用信用卡付款？
一、 PayPal极易触发风控冻结账号的38个主要原因
按照之前的practice，如果PP账户被冻结，卖家按规则处理、如果提交材料申诉成功后，资金可在冻结180天后重新提现。而如果是被扣款、清零，这笔资金几无拿回来的可能 –
注册PP账号时，默认同意的条款有：
- “因每次违规行为须支付的2500.00美元的违约金，该违约金可以按照《用户协议》的规定直接从您的账户中扣除”。
需要记住：
- 根据美国的消费者保护机制，线上买家者一旦投诉，就会先对涉案PP账户冻结，待case close之后，才有可能解除冻结。
- 同时，PayPal的风控规则也是极端保护消费者：每收到一个买家投诉，PP官方就会向卖家收一笔服务费，如果客诉率低于总订单数的1.5%，则每单收取8美元；如果客诉率高于这个比例，则每单收取16美元；还有，当PayPal认定一个卖家账户的客诉率过高，就会永封这个账户。
国内跨境电商卖家合规意识极为欠缺，把国内X猫X宝X多的那套运营“黑科技”输出到境外，好比：刷单、返现索评、多账户矩阵、IP和商标侵权、虚假宣传…一旦被平台监控到，被境外严厉处罚无可避免，最严重的就是被电商封店、及被支付公司冻结账号和货款。
让很多被“连坐”的“普货”卖家心惊胆战的是，PayPal下狠手时，并不会明确告知卖家，到底触犯了哪些条例而遭到违规处理。无论卖家如何投诉和申诉，得到回应千篇一律的：“您违反了PayPal合理使用的规则”。
所以，触发风控之后，跨境卖家只能按照要求提交解封资料，多是账号拥有者的个人身份文件、还有有关订单处理真实性的物流信息，进货凭证等，然后被动等待宣判；
所以，如果对封禁原因不明，或者提交解封资料有困难，需要及时咨询PayPal官方客服（400921100）。
而在日常运营中，跨境卖家需要谨言慎行，不要轻易触碰下面这些最容易冻结货款的高压线，宁愿prevention，不要fire fighting：
1 账号状态异常造成封号
- 如果登录账号的IP经常发生变更、
- 账号所有权未验证、
- 多个账号关联，
这些都容易触发PayPal风控审核机制；
2 销售、销量异常造成封号
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